Сообщается, что организация не являлась центральным игроком в банковской сфере, поэтому отсутствие лицензии существенно не повлияет на состояние экономики, а также на возможности физических лиц, среднего и крупного бизнеса.

В ЦБ РФ объяснили ситуацию следующим образом:

– Киви банк был замечен в проведении рисковых операций, которые прямым образом влияют на платежеспособность граждан России.

Так, операции были направлены на обеспечение теневой сферы бизнеса, пополнение счетов казино в режиме онлайн, использование букмекерских компаний для отмывания денег, а также поиск новых вариантов обхода работы регулятора.

Представители Киви банка были замечены в открытии дополнительных кошельков, где использовались поддельные персональные данные пользователей (сами пользователи об этом не знали). Факт проведения операций продолжился даже после того, как ЦБ РФ сделал официальное замечание и направил соответствующий документ в организацию.

После отзыва лицензии Киви банк закрыл свои представительства в нескольких городах России, включая столицу. В течение вчерашнего дня пользователи сообщали, что не могли вывести свои деньги, пополнить кошелек, а также выполнять другие операции.

На данный момент организация все еще состоит в списке участников системы страхования в России, поэтому ее клиенты могут вернуть денежные средства, которые находятся на депозитах. Общая сумма таких средств – 1,4 млн. рублей. По состоянию на 01.01.2023г. Киви банк занял 73 место по количеству активов в стране. Если говорить исключительно про банковскую систему, он находится на 89 позиции.